Проверка паспорта на подлинность является важной процедурой в финансовых организациях, поскольку она помогает предотвратить мошенничество и обеспечить соблюдение законодательства в области защиты данных. Во время этой процедуры сотрудники финансовых организаций проверяют паспорт на подлинность, используя специальные устройства для проверки защитных элементов, таких как водяные знаки, голограммы и микропечати. Затем они сравнивают фотографию в паспорте с лицом клиента, чтобы убедиться, что они совпадают. Наконец, они проверяют personal numeric code (PNC) или другие персональные данные, чтобы убедиться, что они соответствуют данным в документе.
Однако, эта процедура не всегда проста и безопасна. Существует несколько рисков, связанных с проверкой паспорта на подлинность, в том числе:
- Фальшивые документы: мошенники могут использовать поддельные паспорта, чтобы обмануть финансовые организации и совершить мошенничество.
- Ошибки вручную: сотрудники финансовых организаций могут ошибиться при ручной проверке документов, что может привести к ошибкам в идентификации.
- Недостаточная проверка: финансовые организации могут не провести достаточную проверку документов, что может привести к мошенничеству и убыткам для организации.
Фальшивые документы могут быть очень сложными для обнаружения, и мошенники могут использовать их для совершения различных видов мошенничества, таких как мошенничество с кредитными картами, мошенничество с чеками и мошенничество с личными данными. Они могут использовать поддельные документы для получения кредитов, открытия банковских счетов и совершения покупок в интернете.
Ошибки вручную могут происходить из-за недостаточной подготовки сотрудников, плохого освещения или неэффективных устройств для проверки документов. Эти ошибки могут привести к ошибкам в идентификации, что может привести к мошенничеству и убыткам для финансовой организации.
Недостаточная проверка может происходить из-за нехватки времени, персонала или ресурсов. Это может привести к тому, что мошенники смогут использовать поддельные документы для совершения мошенничества.
Чтобы уменьшить эти риски, финансовые организации могут использовать решения на основе искусственного интеллекта (ИИ) для проверки паспорта на подлинность. Эти решения могут проводить более быструю и точную проверку, чем традиционные методы. Например, ПО может проверять документ по более чем 60 параметрам, включая защитные элементы, шрифты и размеры букв, а также распознавать поддельные документы. Кроме того, небиометрическая сверка лица может использоваться для сравнения фотографии в паспорте с лицом клиента, не выделяя биометрические дескрипторы. Вместо этого сравниваются метрические характеристики, такие как расстояние между глазами и носом, что делает процесс более точным и защищенным.
Кроме того, решения на основе ИИ могут помочь финансовым организациям соблюдать законодательство в области защиты данных и борьбы с мошенничеством. Например, ПО может проверять персональные данные клиента на соответствие данным в документе, что помогает предотвратить мошенничество с использованием неверных данных. Кроме того, решения на основе ИИ могут помочь финансовым организациям сохранять конфиденциальность персональных данных клиента, защищая их от несанкционированного доступа и злоупотреблений.
