В России мошенники придумали новый сценарий обмана клиентов банков. Накануне госэкзаменов в школах злоумышленники массово создают Telegram-каналы, в которых предлагают купить ответы на тесты ЕГЭ и ОГЭ, «Лента.Ру».
Схема была обнаружена платформой Тинькофф Защита. Она мониторит в соцсетях упоминания по маркерным словам, используемым мошенниками.
Об использовании мошенниками новой схемы рассказали два клиента Тинькофф, которые перевели 800 рублей по указанным в Telegram-каналах реквизитам, чтобы купить ответы на тесты. Правда, услуги они так и не дождались. Тогда потерпевшие обратились в банк с жалобами. Расследовать мошенничество стали сотрудники Центра экосистемной безопасности Тинькофф. В результате их работы платформа Тинькофф Защита только в Telegram обнаружила более 30 каналов, где злоумышленники «продают» ответы. Общее число участников в каналах превышает 1,5 млн пользователей. В связи с этим объемы мошенничества большие, даже если предположить, что лишь треть попадается на уловку, суммы потерь исчисляются десятками миллионов рублей.
Схема работает следующим образом: злоумышленники создают Telegram-канал, выкладывают посты с продажей ответов на тесты, прикладывая «примеры» ответов. Аудитория «прогревается» призывами реагировать на посты лайками и приглашать друзей. В дальнейшем участники канала переводят средства по указанным в посте реквизитам или пишут администратору, который высылает им в личные сообщения номер карты. Дальше – тишина: пользователи не получают ни ответов, ни квитанции об операции, а администратор блокирует доступ в канал.
В этой схеме участвует целая группа мошенников, которая использует дропов — людей, оформляющих на себя карты банков, а затем продающих их организаторам схемы. Так мошенники получают доступ к большому количеству карт. Telegram-каналы же принадлежат одной группировке мошенников, о чем говорит практически стопроцентное совпадение текстов постов, рассказал вице-президент и руководитель Центра экосистемной безопасности Алексей Бакланов.
Из-за того, что потерпевшие редко обращаются с жалобами в банк и полицию, обнаружить и закрыть такие каналы непросто. Сотрудники Центра Тинькофф отправили запросы на блокировку выявленных каналов. Однако это не панацея, т.к. даже в случае блокировки, злоумышленники могут создать другие каналы и использовать новые карты. Тем более, что уже сейчас кроме банковских карт применяются биткоин-кошельки.
